股票配资犯法吗 上海银行再领巨额罚单
今日(8月1日)股票配资犯法吗，中国人民银行一纸罚单再度将上海银行推向公众视野。据公示信息，上海银行因八项违法违规行为被处以警告，并没收违法所得46.95万元、罚款2874.8万元，合计罚没金额超2921万元。值得注意的是，与该罚单同步公布的还有15名相关责任人的处罚决定，涉及多个业务部门管理层，个人罚款金额最高达14.2万元。
一、八大违规事项曝光，涉多领域管理漏洞
根据央行披露，上海银行的主要问题集中在账户、清算、反假货币及客户信息管理等基础业务领域：
账户与清算违规：违反账户管理规定、清算管理规定，暴露内部流程控制薄弱；
财政资金占压：违规占压财政存款或资金，显示资金管理失序；
客户信息管理缺陷：未履行客户身份识别义务、未妥善保存客户身份资料和交易记录；
风险监控失职：未按规定报送大额或可疑交易报告，反洗钱机制存在明显漏洞；
信用信息违规：违反信用信息采集、提供及查询规定，触及数据合规红线。
二、15名责任人追责，最高处罚14.2万元
此次处罚不仅针对机构，更深度追责至具体业务管理者。15名来自运营管理部、网络金融部、风险管理部、信用卡中心等部门的时任负责人被点名，处罚金额从3万元至14.2万元不等：
时任运营管理部副总经理许某斌因对账户违规及客户身份识别失职负有责任，被警告并罚款8.5万元；
风险管理部、信用卡中心等4名管理人员因信用信息违规各被处以4.1万至14.2万元罚款；
海外业务部、零售业务部等5名负责人因客户身份识别及交易报告疏漏被罚3万至7万元。
三、近几年罚单挺多
2023年：罚没1.18亿元
最大单笔罚单：2023年4月，因外汇业务8项违规(包括无资质办理结售汇、虚增外汇交易量、违规内保外贷等)，被国家外汇管理局上海分局罚没9854.4万元(含没收违法所得19.9万元)。
其他罚单：2023年11月罚款327.23万元，12月罚款145万元，另有两笔各690万元的罚没。
2024年：罚没910.6万元
深圳分行：2024年8月因贷款资金对接理财产品、房地产贷款管理失职等，被没收违法所得104.23万元并罚款368.47万元，合计472.7万元。
宁波分行：2024年6月因贷款“三查”不尽职、信贷资金流入限制领域等5项违规，被罚185万元。
2022年：罚款362.5万元
主要案例：2022年2月因同业投资违规接受第三方担保(2015年旧案)，被罚240万元
2025年初新增罚款
开年两个月内连收3张罚单股票配资犯法吗，累计370万元(如宁波分行因存款管理不审慎被罚50万元)
